Remesas bancarias (SEPA)

# Remesas bancarias (SEPA)

Las remesas bancarias SEPA permiten agrupar múltiples pagos de nóminas en un único fichero XML que se envía al banco para procesar todas las transferencias a la vez. Accede desde Laboral > Remesas.

¿Qué es una remesa SEPA?

Una remesa SEPA (Single Euro Payments Area) es un fichero estándar europeo que contiene instrucciones de pago múltiples. Tu banco lo procesa y ejecuta todas las transferencias incluidas.

Requisitos previos

• IBAN de la empresa: Configurado en los datos de la empresa.
• IBAN de empleados: Cada empleado debe tener su IBAN registrado en su ficha.
• BIC/SWIFT: Código del banco (se obtiene automáticamente del IBAN en la mayoría de casos).
• Nóminas registradas: Las nóminas deben estar registradas con método de pago "Transferencia".

Crear una remesa

Desde pagos mensuales

1. Accede a Laboral > Pagos.
2. Navega al mes deseado.
3. Pulsa Generar remesa.
4. Se muestran todos los pagos pendientes con método "Transferencia".
5. Selecciona los pagos a incluir.
6. Revisa importes y datos bancarios.
7. Pulsa Crear remesa.

Desde la sección de remesas

1. Accede a Laboral > Remesas.
2. Pulsa Nueva remesa.
3. Selecciona el mes.
4. Elige los pagos a incluir.
5. Confirma la creación.

Contenido de la remesa

• Fecha de ejecución: Fecha en que el banco debe ejecutar las transferencias.
• Ordenante: Datos de la empresa (nombre, IBAN).
• Beneficiarios: Lista de empleados con su IBAN e importe.
• Concepto: Texto que aparecerá en el extracto bancario del empleado (ej: "Nómina Enero 2025").

Descargar fichero XML

1. Haz clic en la remesa.
2. Pulsa Descargar XML.
3. Se descarga el fichero en formato SEPA XML (pain.001).
4. Sube este fichero a la banca online de tu banco.

Estados de la remesa

• Borrador: Remesa creada pero no enviada.
• Enviada: El fichero se ha subido al banco.
• Procesada: El banco ha confirmado la ejecución.
• Rechazada: El banco ha rechazado algún pago.

Gestión de remesas

• Ver el historial de todas las remesas creadas.
• Consultar el detalle de cada remesa (empleados, importes).
• Descargar de nuevo el fichero XML.
• Cambiar el estado de la remesa.
• Eliminar remesas en borrador.

Errores comunes

• IBAN inválido: Verifica el IBAN del empleado en su ficha.
• Falta IBAN: Asegúrate de que todos los empleados tienen IBAN registrado.
• Importe cero: No se incluyen pagos con importe 0€.

Consideraciones

• El formato generado es SEPA Credit Transfer (SCT) pain.001.001.03.
• Compatible con la mayoría de bancos europeos.
• Se recomienda generar la remesa después del pago masivo.
• Los anticipos en efectivo no se incluyen en la remesa.